Apa Itu KYC?
KYC (Know Your Customer) adalah persyaratan peraturan umum yang wajib dipenuhi oleh penyedia jasa keuangan. Pemeriksaan ini terutama memerangi pendanaan dan pencucian uang dari kegiatan terlarang. KYC adalah ukuran kunci dalam peraturan anti pencucian uang, menjadikannya penjaga keamanan yang penting untuk cryptocurrency khususnya.
Jika anda telah membuka akun dengan pertukaran mata uang crypto, kemungkinan anda harus menyelesaikan pemeriksaan KYC. KYC mengharuskan penyedia financial services untuk mengumpulkan informasi yang memverifikasi identitas pelanggan mereka. Ini bisa melalui identifikasi resmi atau laporan bank, misalnya. Seperti peraturan AML, kebijakan KYC membantu memerangi pencucian uang, pendanaan terorisme, penipuan, dan transfer dana ilegal.
KYC biasanya merupakan pendekatan proaktif daripada reaktif. Sebagian besar penyedia financial services mengambil detail pelanggan dalam proses orientasi sebelum mereka dapat melakukan transaksi keuangan. Dalam beberapa kasus, akun dapat dibuat tanpa KYC tetapi fungsinya terbatas.
Apa manfaat KYC?
Manfaat KYC tidak semuanya jelas. Namun, ini lebih dari sekadar memerangi penipuan dan dapat meningkatkan sistem keuangan secara keseluruhan, yaitu:
- Pemberi pinjaman dapat lebih mudah menilai risiko mereka dengan menetapkan identitas pelanggan dan riwayat keuangan. Proses ini mengarah pada pemberian pinjaman dan manajemen risiko yang lebih bertanggung jawab.
- Ini memerangi pencurian identitas dan jenis penipuan keuangan lainnya.
- Mengurangi risiko terjadinya pencucian uang sejak awal sebagai tindakan proaktif.
- Meningkatkan kepercayaan, keamanan, dan akuntabilitas penyedia jasa keuangan. Reputasi ini memiliki efek knock-on pada industri keuangan secara keseluruhan dan dapat mendorong investasi.
Kesimpulan
Proses KYC adalah standar industri untuk financial services dan crypto exchanges. Ini adalah salah satu fungsi terpenting dalam memerangi pencucian uang dan kejahatan lainnya. Pemeriksaan KYC bisa terasa mengganggu, tetapi mereka memberikan banyak keamanan.
Sumber: Binance Academy
